Главная » ЭКОНОМИКА И ПОЛИТИКА » ЦБ отозвал лицензию у «Холдинвестбанка», совладелец которого обвинен в хищении денег у Московского метрополитена

ЦБ отозвал лицензию у «Холдинвестбанка», совладелец которого обвинен в хищении денег у Московского метрополитена

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Холдинвестбанка». Об этом говорится в сообщении Центробанка. Основной владелец «Холдинвестбанка» Александр Геллер является фигурантом дела о хищении сотен миллионов рублей у столичного метрополитена.

Банк России объяснил свое решение отозвать лицензию тем, что «Холдинвестбанк» допускал нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В частности, кредитная организация предоставляла в уполномоченный орган неполную и некорректную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Кроме того, банк проводил сомнительные транзитные операции, осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов, занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери.

«По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков приводит к значительному (более 30%) снижению капитала и, как следствие, возникновению основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков», — говорится в сообщении ЦБ.

«Холдинвестбанк» нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

Ключевое направление деятельности кредитной организации — финансирование компаний, связанных с бизнесом его основного собственника. При этом более 90% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды.

«Холдинвестбанк» является участником системы страхования вкладов. В свою очередь Агентство по страхованию вкладов сообщает, что выплаты вкладчикам банка начнутся не позднее 8 мая, передает «Интерфакс».

По данным ЦБ РФ на 30 мая 2018 года, основным владельцем Холдинвестбанка являлся Александр Геллер (52,7%), еще 18,3% принадлежало Галине Корниенко. По данным регулятора, эти акционеры образуют одну группу лиц с долей 71%, поскольку имеют общих детей. Еще по 4,9% «Холдинвестбанка» принадлежит Павлу Пашаеву и Сергею Голубеву, по 4,8% — Зареме Бейхчан, Сергею Паламаровскому, Александру Тихомирову и Анне Карпенко.

По данным аналитической системы «СПАРК-Интерфакс», предприниматель Геллер также владеет автохолдингом «Гема» и рекламным агентством ООО «ТРК». Бизнесмен известен крупным контрактом с московским метрополитеном на размещение рекламы, который был заключен с аффилированным с Геллером ООО «Авто Селл». В настоящее время предприниматель объявлен в розыск в рамках дела о мошенничестве: следователи считают, что гендиректор «Авто Селл» Гюля Коган совместно с подельниками, в том числе Геллером, похитили у ГУП «Московский метрополитен» более 850 млн рублей по рекламному контракту.

По итогам 2018 года банк занимает 429-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА». По данным Банка России, на 1 апреля 2019 года по величине активов эта кредитная организация занимала 421-е место в банковской системе РФ.

Источник

Оставить комментарий